Національний банк України оголосив про впровадження комплексу заходів, спрямованих на підвищення безпеки ринку платіжних послуг та протидію їх використанню у протиправній діяльності. Зокрема, регулятор зосереджує увагу на п’яти ключових кроках, які мають забезпечити ефективнішу боротьбу з фінансовими злочинами.

Першим і важливим кроком стане прийняття законопроєкту № 11043, який передбачає значне збільшення розміру штрафів для порушників платіжного законодавства. Цей захід має стати детермінантом для зниження кількості правопорушень у цій сфері.

Другий захід передбачає зміцнення співпраці з Кіберполіцією, особливо в частині оперативного обміну даними, що дозволить швидше ідентифікувати та реагувати на можливі порушення.

Третій крок полягає у створенні спеціалізованого реєстру, який міститиме інформацію про клієнтів та їхні картки, що були задіяні у протиправних схемах. Цей реєстр стане важливим інструментом для банківських установ у процесі встановлення ділових відносин з клієнтами.

Четвертим заходом є розширення регуляторних повноважень Національного банку, що включатиме в себе можливість застосування додаткових заходів впливу та обмежень для тих учасників ринку, які не забезпечують належну боротьбу з фінансовими злочинами.

Останнім, п’ятим кроком, стане посилення вимог до усіх учасників ринку, включаючи банки та небанківські фінансові установи, щодо дотримання законодавства та вдосконалення внутрішніх контрольних механізмів. Зокрема, це стосується автоматизованих систем виявлення нетипової поведінки клієнтів, управління ризиками та систем внутрішнього контролю, які мають відповідати найновішим рекомендаціям та вимогам НБУ.

Ці кроки спрямовані на створення більш безпечного та прозорого середовища у сфері платіжних послуг, що стане важливим чинником у забезпеченні фінансової стабільності в країні.