У травні цього року стало відомо про нове обмеження переказів з картки на картку, згідно з яким максимальна сума переказу не повинна перевищувати 100 000 гривень на місяць. Цей захід спрямований на ускладнення тіньових платежів, ухилення від сплати податків та злочинної діяльності.

Про це зазначив Юрій Гайдай, старший економіст Центру економічної стратегії.

За його словами, після обмеження схем з міскодингом, активізувалися схеми використання так званих “дропів” — посередників для відмивання коштів, обсяги яких сягають сотень мільярдів гривень.

Зазначене обмеження стосується лише переказів з карти на карту, але не впливає на перекази за системою IBAN через електронні платежі. Гайдай підкреслив, що Нацбанк планує запровадити виключення для фізичних осіб, які можуть підтвердити свої доходи, а також встановити критерії для ідентифікації волонтерів. Так, особи з доходом понад 100,000 гривень на місяць зможуть проводити перекази без обмежень.

За словами економіста, хоча цей крок ускладнює діяльність шахраїв, він не вирішує проблему відмивання коштів повністю. Він прогнозує, що майбутні заходи можуть включати не лише ініціативи Нацбанку, але й законодавчі зміни, наприклад, щодо обов’язкової перевірки офіційних доходів клієнтів та ретельнішого підходу до відкриття рахунків банками.