Кабмін ухвалив законопроєкт, який дозволятиме податковій отримувати деякі банківські дані українців. Ініціатива передбачає запровадження в Україні реєстру, в якому зберігатимуться відомості про банківські рахунки та індивідуальні сейфи громадян.

Про це повідомив урядовий представник у Верховній Раді Тарас Мельничук у власному Telegram-каналі.

Як стало відомо, функції керування зазначеною базою даних буде покладено на Державну податкову службу. Метою ж створення нового реєстру є адаптація вітчизняного законодавства до європейських стандартів, а також підготовка до під’єднання країни до платіжної системи SEPA.

Положення зазначеного документу перебачать появу нових обов’язків для постачальників платіжних послуг в Україні. Йдеться як про банківські, так і небанківські фінустанови. А саме, учасники фінансового ринку зобов’язуються надавати податківцям дані щодо відкриття та закриття українцями рахунків та електронних гаманців. Водночас у розпорядження податкової надходитимуть відомості щодо укладання чи припинення договорів оренди сейфів у банківських установах. Також запланована й поява ще одного реєстру. Він міститиме інформацію про бенефіціарних власників трастів та інших подібних юридичних формувань.

Водночас норми документу також передбачають появу посилених механізмів захисту викривачів у сфері протидії легалізації доходів, отриманих неправомірним шляхом. Для них передбачатиметься право на безкоштовну правову допомогу та додаткові гарантії безпеки. Зокрема, заборонятиметься розголошення особистої інформації викривачів та даних про їхніх близьких.

Загалом зазначена ініціатива передбачає ряд ключових нововведень:

• впровадження Реєстру рахунків і сейфів фізичних осіб, в якому зберігатимуться базові відомості про рахунки, установи та власників, без деталізації транзакцій чи вмісту сейфів;
• формування реєстру бенефіціарних власників трастів;
• оновлення процесів ідентифікації бенефіціарів юридичних осіб та посилення юридичної відповідальності за подання неправдивих даних;
• запровадження ефективних заходів відповідальності для порушників норм фінансового моніторингу;
• законодавче закріплення статусу викривачів і механізмів їхнього захисту;
• перегляд переліку суб’єктів первинного фінансового моніторингу. Зокрема до нього буде долучено довірчих власників та продавців культурних цінностей;
• заборона на керівництво суб’єктами фінмоніторингу осіб з кримінальним минулим;
• виконання вимог міжнародних стандартів FATF та умов для вступу України до Євросоюзу.