Кабінет Міністрів України минулого тижня ухвалив законопроєкт, що визначає конкретні кроки, які Україна має здійснити для приєднання до Єдиної зони платежів у євро (SEPA). Зазначений документ створено Міністерством фінансів України. Також до розробки ініціативи залучались і європейські партнери.

Про це повідомляє пресслужба Мінфіну.

У відомстві наголошують, що зазначена ініціатива дозволить адаптувати українське законодавство до вимог Європейського Союзу в частині запобігання відмиванню коштів та фінансуванню терористичної діяльності. Важливою частиною реформи стане запровадження єдиного реєстру банківських рахунків та індивідуальних сейфів громадян. Функцію адміністрування зазначеного реєстру буде покладено на Державну податкову службу. У разі ухвалення законопроєкту Верховною Радою він може набути чинності у 2027 році.

У новоствореному реєстрі зберігатимуться відомості про відкриття і закриття рахунків, їхні номери, імена власників рахунків та назви банківських установ, які їх обслуговують. Водночас у Мінфіні запевняють, що інформація про обіг коштів, їх залишок на рахунках або вміст сейфів не включатиметься до реєстру. Отож принципів конфіденційності банківських даних буде дотримано.

Також ініціатива передбачає запуск Реєстру кінцевих бенефіціарів трастів, оновлення процесів верифікації даних бенефіціарів та запровадження фінансових санкцій за порушення вимог фінмоніторингу. Водночас відбудеться і розширення переліку суб’єктів, які повинні повідомляти про підозрілі фінансові транзакції.

Після впровадження запропонованих змін Україна зможе повноцінно долучитися до SEPA. Це відкриє громадянам можливість здійснювати грошові перекази в євро між 36 країнами Європи без додаткових комісій. Також відбудеться мінімізація часових витрат, необхідних на виконання таких транзакцій. Отож фактично відбудеться зникнення перешкод для фінансової інтеграції з ЄС.

Однак ініціатива уряду викликала застереження з боку деяких народних депутатів. Зокрема, на думку першого заступника голови Комітету з питань фінансів Ярослава Железняка функцію управління реєстром доцільніше було б надати Державній службі фінансового моніторингу. Також дискусії викликав пункт про надання Мінфіну доступу до матеріалів фінансового моніторингу, які направляються за межі України.