На порталі Мінфін з’явилась нова скарга на ПриватБанк. Як повідомляє один з клієнтів, фінустанова розірвала з ним стосунки під час виведення депозитів.

За словами чоловіка, його співпраця з ПриватБанком розпочалась ще у 2000 році. Наразі ж з його рахунків щомісячно здійснюється приблизно 100 автоплатежів. Загальна сума цих транзакцій перевищує 100 тисяч гривень. Водночас донедавна клієнт мав у ПриватБанку депозитний рахунок на якому зберігалось до 1 млн грн.

Проте нещодавно банк несподівано та без пояснення причин розірвав стосунки з клієнтом. Отож чоловік вирішив зателефонувати на гарячу лінію для з’ясування обставин блокування рахунків. Та оператор не зміг йому допомогти, а лише порадив дочекатись листа від банку, в якому має бути зазначено причини такої політики банку. Також чоловік звертався у чат ПриватБанку. Там представники фінустанови повідомили, що такі дії банку спричинені ненаданням протягом місяця документального підтвердження законності походження коштів.

Водночас чоловік запевняє, що жодних подібних запитів з боку ПриватБанку йому не надходило. Представники банку запропонували клієнту надати докази того, що ПриватБанк не надсилав запити та попередження про необхідність надати документи щодо походження грошей. Натомість чоловік попросив працівників ПриватБанку уточнити, про які саме докази йдеться. У фінустанові відповіли, що ними можуть слугувати скріншоти повідомлень в онлайн-банкінгу Приват24. Та чоловік не може їх надати, оскільки ПриватБанк обмежив йому доступ до цього сервісу. У підсумку представники банку відповіли, що скріншоти слід було зробити раніше, ще до блокування рахунків.

Клієнт зауважив співробітникам банку, що минулого року поклав кошти на депозит у ПриватБанку. В той період у фінустанови не виникало жодних запитань щодо походження грошей. Проте, коли він почав виводити активи, питання з’явились.

У листі ж від ПриватБанку зазначаються такі причини припинення ділових стосунків з клієнтом:

• занадто високий рівень ризику;
• ненаданням відомостей та документації для здійснення перевірки;
• відсутність можливості проведення ідентифікації та/або верифікації, а також даних які дають змогу встановити кінцевих бенефіціарних власників;
• надання недостовірної інформації;
• надання даних з метою введення в оману банку.

За словами клієнта, насправді жоден із перелічених пунктів не відповідає дійсності. Лише перший пункт, за словами чоловіка, можна хоч якось врахувати. Адже не зовсім зрозуміло, про що у ньому йдеться.

Врешті чоловік переказав свої кошти до А-банку. Проте й ця фінустанова відразу заблокувала рахунки. У банку порадили знайти іншу банківську установу.

Згодом додалась і ще одна проблема. ПриватБанк почав блокувати усі перекази на рахунки чоловіка в інших фінустановах. Як наслідок, клієнти чоловіка, які користуються ПриватБанком, наразі не можуть переказати кошти на його рахунки ФОП в інших банках. І таку політику ПриватБанк застосував до нього, не маючи жодних відповідних рішень суду. Водночас, уже колишньому клієнту ПриватБанку, у чаті фінустанови радять звертатись з усіма питаннями через пошту на адресу м. Дніпро вул. Набережна Перемоги 30.

У ПриватБанку відгукнулись на скаргу чоловіка. Представники банку зазначають, що фінустанова діє виключно відповідно до чинного законодавства і та нормативно-правових актів НБУ. Отож банк у рамках фінмоніторингу зобов’язаний виявляти можливі випадки легалізації незаконно отриманих коштів, фінансування тероризму та розповсюдження зброї масового знищення. Клієнти, з якими розірвано ділові стосунки мають можливість переказати залишки коштів на рахунки інших банків.