Клієнти фінустанов США, перебуваючи в РФ, наражаються на блокування банківських рахунків. Такі обмеження банки можуть застосувати під час спроби авторизації в онлайн-банкінгу, переказу коштів або спробі оплатити товари.

Про це повідомляє російське видання РБК.

Отож, як повідомляється, локацію, в якій перебуває клієнт, американські банки визначатимуть за рахунок IP-адреси. За словами керівника практики “Санкційне право та комплаєнс” адвокатського бюро КІАП Дениса Примакова, фінустанови в США можуть здійснювати блокування рахунків на підставі наказу 14071 та роз’яснень OFAC (Офіс контролю за іноземними активами американського Мінфіну), які діють з березня 2022 року. Відповідно до положень цих документів, існує заборона на надання юридичних та фінансових послуг на території РФ.

Старший партнер колегії адвокатів Антон Іменнов додає, що такими діями банки у Сполучених Штатах намагаються забезпечити дотримання запроваджених санкцій. Переважно заблокованими, через спроби здійснити ті чи інші операції з території Росії, виявляються рахунки клієнтів великих американських банків таких, як, до прикладу, Wells Fargo. Блокування рахунків трапляються не лише з росіянами, але й з іншими користувачами банківських послуг у США.

Проте обмеження, які діють відповідно до рекомендацій OFAC, застосовуються лише до регіонів, відносно яких запроваджено всеосяжні санкції. Йдеться про такі країни як Куба, Іран, Північна Корея, а також невизнані територіальні формування “ЛНР” і “ДНР” та окупований Крим.

Отож Антон Іменнов зазначає, що до РФ не застосовано всеосяжних санкцій. Тому, на його думку, банки США під час блокування рахунків насправді керуються власно оцінкою ризиків, які існують під час роботи з РФ. Адже нині за такі зв’язки фінустановам можуть нараховувати штрафи та застосовувати інші санкції.