У Національному банку України повідомляють про плани створити новий реєстр. До нього потраплятимуть клієнти банків, чиї банківські картки використовувались під час шахрайських операцій. Занесення громадян до цього реєстру загрожуватиме їм серйозними наслідками.

Про це повідомив заступник голови НБУ Дмитро Олійник під час інтерв’ю виданню “NV Бізнес”.

За його словами, нині триває фіналізація законодавчої ініціативи щодо платіжної дисципліни. Документ передбачає створення бази даних, в якій зберігатиметься перелік осіб, що передавали свої персональні дані чи використовували платіжні картки у шахрайських схемах. Також до реєстру потраплятимуть компанії, щодо яких зафіксовано факти неправильного кодування операцій (міскодингу). Як зазначає високопосадовець, реєстр обмежуватиме доступність фінансових послуг для таких осіб. Та все ж, повного їхнього виключення із системи не відбуватиметься.

Функцію адміністрування нового реєстру виконуватиме Нацбанк. Водночас його наповненням займатимуться банки та платіжні установи. Потрапляння особи до бази загрожуватиме запровадженням до неї обмежень у фінансових операціях. Зокрема, їй дозволятиметься виконувати перекази лише в межах встановлених лімітів.

Дмитро Олійник також зауважив, що у схемах нерідко беруть участь не лише люди, які перебувають у складних життєвих обставинах, але й молодь, яка свідомо порушує чинні норми законодавства. Отож заступник голови НБУ застерігає громадян, що такі дії можуть негативно позначитися на їхніх подальших можливостях працевлаштування, вступу на держслужбу або отриманні банківських кредитів.

Крім того, восени поточного року в Україні очікуються зміни у вимогах до грошових переказів. На сайті регулятора вже опубліковано проєкт відповідної постанови. Документ зобов’яже банківські установи надавати емітентам дані про учасників транзакцій. Йдеться про відомості, пов’язані як із платниками, так і з отримувачами коштів. Зокрема, йдеться про такі реквізити як код ЄДРПОУ або номер платіжної картки.

Водночас, заплановано вдосконалити вимоги до платіжних інструкцій. Банки повинні будуть повідомляти клієнта про найменування отримувача до того, як переказ буде підтверджено.