Європарламент схвалив новий закон про боротьбу з відмиванням грошей, заборонивши проводити анонімні транзакції та криптовалютні платежі з кастодіальних гаманців. 

Про це повідомив депутат Європарламенту Патрік Брейєр в Twitter.

Заборона Європейського Союзу поширюється на:

• готівкові платежі у сумі понад €10 тис. Вони стають об’єктом обов’язкової ідентифікації. Учасники фінансової операції зобов’язані надати інформацію про себе для встановлення їх особистості та джерела доходів;

• анонімні грошові операції на суму понад €3 тис. Для проведення платежу учасники транзакції повинні пройти ідентифікацію, навіть якщо сума не досягає €10 тис.

• усі анонімні криптовалютні платежі через кастодіальні гаманці. Власники криптовалютних гаманців зобов’язані ідентифікуватися перед здійсненням транзакцій, якщо вони хочуть виконати платіж через кастодіальний гаманець. Ця заборона ускладнює можливість використання криптовалют для незаконних цілей, таких як відмивання грошей та фінансування тероризму.

Цей закон має на меті покращити рівень прозорості та контролю над фінансовими операціями, що відбуваються в країнах Євросоюзу. Це також зменшить ризики втрати грошей учасниками фінансового ринку через шахрайські схеми та інші види фінансової злочинності.

Крім того, ці зміни покликані зміцнити регулятивне середовище для криптовалют в ЄС та зробити цей сектор безпечнішим.