Національний банк України розширив повноваження банківських установ з метою боротьби з фінансовими злочинами та захисту інтересів клієнтів. Згідно з новими правилами, банки мають право призупиняти транзакції, які вони вважають сумнівними або які мають ознаки кримінального правопорушення. Така призупинення може тривати до семи робочих днів.

Уточнюється, що це рішення може бути прийняте як на підставі внутрішніх процедур банку, так і на вимогу відповідних уповноважених органів. Національний банк підкреслив, що нагляд за дотриманням законодавства щодо захисту персональних даних не входить до його компетенції, але цим займається відповідна державна служба.

Скарги щодо дій банків можна подавати до Національного банку, проте це не завжди призведе до позапланових перевірок. Такі перевірки можливі лише у випадку систематичних порушень, які банк не усунув після попереджень з боку регулятора.

Ці нові заходи спрямовані на підвищення безпеки фінансових операцій та захисту клієнтів від можливих фінансових ризиків і шахрайства.