В Україні ухвалено новий закон, що змінює правила банківської таємниці, посилюючи боротьбу з фінансовими злочинами.

Верховна Рада України схвалила законопроект, який дозволяє правоохоронним органам отримувати доступ до інформації про підозрілі операції клієнтів банків на запит поліції.

Новий закон спрямований на покращення боротьби з такими кримінальними правопорушеннями, як шахрайство, крадіжка та незаконне привласнення коштів або майна. Відтепер банки зобов’язані надавати інформацію лише у випадках, коли платіжна операція містить ознаки кримінального злочину. Запит на таку інформацію може бути зроблений Національною поліцією, і банки мають 24 години, щоб надати необхідні дані.

До пакету інформації, що підлягає розкриттю, входять сума, дата та тип операції, валюта, в якій вона була проведена, а також деталі геолокації та IP-адреси, з якої була здійснена транзакція. Окрім цього, особливу увагу приділяють інформації про відправника та отримувача коштів, зокрема їхні повні імена, ідентифікаційні номери платників податків та номери банківських рахунків. У випадку юридичних осіб банки зобов’язані надавати повне найменування компанії та її ідентифікаційний код.

Окрім базових даних, закон зобов’язує банки розкривати технічні деталі, такі як ідентифікатор платіжного пристрою, унікальний код операції у платіжній системі та повний номер електронного платіжного засобу, який використовувався для здійснення підозрілої транзакції. Ці нові правила мають на меті покращити прозорість банківських операцій та сприяти ефективнішому розслідуванню фінансових злочинів у країні.