Національний банк України (НБУ) оголосив про посилення фінансового моніторингу грошових переказів, що здійснюються через розрахункові рахунки. Зокрема, регулятор вважає, що контроль за платежами не повинен бути виключно компетенцією банківських установ. На його думку, небанківські фінансові установи також повинні відігравати важливу роль у процесі моніторингу фінансових операцій.

Про це йдеться у повідомленні на офіційному порталі НБУ.

Регулятор запровадив нову вимогу, яка передбачає, що не лише банки, а й небанківські фінансові установи мають проводити контроль за операціями своїх клієнтів. До таких установ належать маркетплейси, зокрема Rozetka Pay, поштові та платіжні термінали (як-от NovaPay), а також інші термінали самообслуговування.

НБУ вказує на те, що значна частина небанківських компаній не дотримується правил фінансового моніторингу, через що їхні платформи можуть використовуватися для непрозорих або незаконних операцій. Проблема полягає в тому, що ці компанії не проводять належний контроль за своїми партнерами та клієнтами, які здійснюють регулярні грошові операції через їхні сервіси.

З метою забезпечення належного рівня прозорості фінансових операцій, Національний банк висуває низку вимог до небанківських фінансових установ. Серед них:

• Проведення анкетування клієнтів, у якому слід збирати інформацію про їхні доходи, джерела коштів та вид діяльності.
• Підтвердження достовірності наданих даних через відповідні документи.
• Постійний моніторинг платіжних операцій клієнтів.
• Блокування переказів у разі виявлення невідповідностей або відхилень від заявлених параметрів.

Окрім цього, НБУ зобов’язав небанківські фінансові установи моніторити всі грошові перекази, що перевищують суму 150 тисяч гривень на місяць, що покликане запобігти відмиванню грошей та іншим фінансовим зловживанням.

Ці нововведення є частиною стратегії НБУ щодо посилення прозорості та надійності фінансової системи України, з особливим акцентом на боротьбі з незаконними фінансовими операціями та забезпеченні безпеки клієнтів.