Поява нових лімітів на перекази в українських банках очікується вже на початку лютого 2025 року. Фінустанови застосовуватимуть їх не лише до звичних карткових транзакцій, але й до переказів, для здійснення яких використовуватиметься номер IBAN. Стало відомо, кого саме з клієнтів банківських установ стосуватимуться обмеження.

Про це стало відомо з тексту Меморандуму про забезпечення прозорості ринку банківських платіжних послуг, оприлюдненого НАБУ.

Нові обмеження банківські установи застосовуватимуть лише до клієнтів, які не зможуть надати фінустановам документи для підтвердження законних джерел надходжень коштів на рахунки. Для кожного клієнта банками буде визначено рівень ризику. Відповідно до нього фінустанови поділятимуть клієнтів на три категорії. Йдеться про високоризикових клієнтів, клієнтів із середніми та низькими ризиками.

Клієнти українських банків із середнім та низьким рівнем ризиків зможуть після 1 лютого 2025 року переказувати до 150 тисяч гривень на місяць. Щоправда, з 1 червня поточного року очікується скорочення зазначеного ліміту до 100 тисяч гривень. Водночас для високоризикових клієнтів обмеження будуть суворішими. Вже з лютого максимальний щомісячний обіг коштів на їхніх рахунках сягатиме 50 тисяч гривень.

Як додають у Нацбанку, ліміти не враховуватимуть суми транзакцій, здійснених клієнтом між власними рахунками, відкритими в одній фінустанові. Також українці мають можливість надавати фінустановам документальне підтвердження законності походження коштів. У такому разі відбуватиметься підвищення ліміту до рівня доходів громадянина.

Слід нагадати, що підписантами Меморандуму про забезпечення прозорості ринку банківських платіжних послуг вже стали 25 вітчизняних фінустанов. Йдеться про 23 банки та дві фінансові компанії. Відповідно до зазначеного документу, перевірка клієнтів фінустанов відбуватиметься під час відкриття ними рахунків. Після цього клієнти потраплятимуть до однієї з трьох категорій за рівнем визначеного ризику.