У мережі почав активно ширитися фейк про те, що банки почнуть “виписувати” штрафи клієнтам. Національний банк України (НБУ) виступив зі спростуванням чуток відносно того, що банки почнуть стягувати 20% коштів з рахунків клієнтів, які порушили правила фінансового моніторингу.

Прес-служба НБУ категорично заперечила існування таких повноважень у банків. Регулятор наголошує: жодних законодавчих підстав для подібних дій немає і не передбачається. Банки не мають права самовільно накладати штрафи на клієнтів за порушення у сфері фінмоніторингу.

Втім, НБУ не приховує, що банки дійсно мають певні важелі впливу. Закон про фінансовий моніторинг дозволяє фінустановам розривати відносини з клієнтами, чия діяльність викликає підозри. Це може призвести до закриття рахунків, але аж ніяк не до конфіскації коштів.

У разі закриття рахунку процедура чітко регламентована: банк зобов’язаний повернути кошти клієнту. Це може бути зроблено готівкою або переказом на інший рахунок. Єдине, на що має право банк у цій ситуації, – це стягнути стандартну комісію за проведення такої операції.

НБУ також розвіяв міф про власні каральні функції щодо громадян. Регулятор підкреслює: всі його заходи впливу стосуються виключно фінансових установ – тобто банків та небанківських організацій, а не їхніх клієнтів. Крім того, Нацбанк закликав громадян критично оцінювати новини, особливо ті, що стосуються фінансової сфери, та звертатися за роз’ясненнями до офіційних джерел.